Chuyển khoản hơn 1.000 đô la được gửi ra nước ngoài
Ngân hàng Quốc gia vừa ban hành thông tư vào ngày 31 tháng 12 năm 2013 để sửa đổi và bổ sung một số quy định trong Thông báo số 35, hướng dẫn thực hiện một số quy định liên quan đến phòng chống rửa tiền từ ngày 26 tháng 12 năm 2014. — Việc chuyển ngoại tệ từ nước ngoài hoặc từ nước ngoài về nước sẽ được giám sát chặt chẽ hơn.
Khi thực hiện các giao dịch trong nước, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán phải báo cáo cho bộ phận hành chính. , Chuyển khoản trong nước trị giá hơn 500 triệu đồng hoặc các hoạt động chống rửa tiền ngoại tệ tương đương (Ngân hàng Quốc gia). Điều này cũng áp dụng cho chuyển tiền điện tử quốc tế đến và từ Việt Nam, với số tiền bằng hoặc lớn hơn 1.000 USD hoặc các ngoại tệ khác có giao dịch tương đương.
Trước đây, “Quy định về các quốc gia / khu vực ngân hàng” chỉ tuyên bố rằng khi thực hiện các giao dịch có giá trị cao, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán phải báo cáo bằng văn bản cho bộ phận chống rửa tiền. Trong việc sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền, giao dịch hàng hóa và dịch vụ, sẽ không được bao gồm, người khởi tạo và người thụ hưởng của hoạt động chuyển tiền của các tổ chức tài chính – đối với chuyển khoản trong nước, tổ chức tài chính phát hành lệnh chuyển tiền phải chịu trách nhiệm Thu thập thông tin về các cá nhân và tổ chức đã cấp ủy quyền. Đối với các cá nhân có rủi ro cao bị nghi ngờ tham gia vào các hoạt động rửa tiền, ngoài việc tăng cường giám sát và phê duyệt, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán phải thu tiền đồng đều trong ba tháng qua so với quy định sáu tháng trước. Đối với các tổ chức, vui lòng thu thập tổng thu nhập của hai năm qua và danh sách thành viên hội đồng quản trị và đại diện pháp lý.
Thông báo mới không cung cấp danh sách các cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng trên trang web của Ngân hàng Thế giới như trước đây, nhưng liệt kê chính sách trên trang web của chính phủ tiểu bang. Danh sách này sẽ được cung cấp cho các tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán cho các tệp dữ liệu điện tử.
Huyền Thu