Trong 4 năm qua, hơn 7.600 vụ tội phạm tín dụng đen đã xảy ra

Chênh lệch cho vay ngang hàng và tín dụng đen phát triển bùng nổ là những chủ đề thu hút sự chú ý tại hội nghị trực tuyến do Ngân hàng Quốc gia tổ chức sáng nay (26/12). -Theo ông, trong 4 năm qua, Phạm Huyền Anh, Phó Thanh tra Cục Giám sát Ngân hàng Quốc gia, theo số liệu sơ bộ của Cơ quan Công an, đã phạm hơn 7.600 vụ tội phạm đen liên quan đến tín dụng. . Trong đó, có 170 vụ lừa đảo, lợi dụng liên quan đến việc huy động vốn lãi suất cao trị giá hàng nghìn tỷ đồng.

Mô hình cho vay ngang hàng đáp ứng cả các khoản vay nhỏ và nhu cầu cá nhân. Không đủ điều kiện vay ngân hàng. Ảnh: A.Q.

Đại diện cơ quan giám sát cho biết, hiện chưa có khái niệm hay quy định chính thức về tín dụng đen. Tuy nhiên, do tín dụng đen là hoạt động cho vay không có giấy phép của các tổ chức, cá nhân với lãi suất cao hơn quy định (hay còn gọi là cho vay nặng lãi), thủ tục vay nhanh chóng, không thế chấp, không lãi suất, nhưng có thể cố định một số tiền giao dịch hàng ngày để thực hiện. Hoạt động này đang bùng nổ ở thị trường nông thôn, khu công nghiệp và những người có nhu cầu vay tín dụng nhanh. Trong một khoảng thời gian rất ngắn .—— Vũ Mạnh Tiềm, Thứ trưởng Ban Tuyên giáo Liên đoàn Công đoàn Việt Nam cho biết, chữ đen phát triển rất mạnh trong lĩnh vực công nghiệp của đất nước. Tọa lạc tại Thanh Hóa, Xia Ding, Đồng Nai và tỉnh Bin Duong. Ông Tim cho biết: “Các giao dịch mua bán uranium chủ yếu là thỏa thuận miệng, hầu như không có bằng chứng. Người bị hại không trình báo nên cơ quan chức năng rất khó xử lý”. Ông Tim cho biết, người da đen đang phát triển mạnh trong nhiều lĩnh vực công nghiệp. Do lương thấp, công nhân bình thường hàng tháng. Mức lương chỉ từ 5 đến 6 triệu đồng. Nhiều gia đình lao động gặp khó khăn không lường trước được như con cái ốm đau cần tiền đóng học phí, tiền thuê nhà … Vì vậy, dù lãi suất cao họ cũng phải đi vay. Bên cạnh đó, nhiều lao động trẻ chưa có kế hoạch chi tiêu hợp lý, thậm chí còn sa đà vào lô đề, cờ bạc – mặc dù vốn vay thường thấp, theo ông Phạm Huyền Anh, tín dụng kém khi nghỉ việc gây hậu quả về nhiều mặt. Tác động tiêu cực đến kinh tế xã hội, an ninh trật tự, dẫn đến đòi nợ thuê trái pháp luật, ảnh hưởng đến an sinh xã hội và đời sống của người vay.

Ngoài tín dụng đen, sự phát triển bùng nổ của hoạt động cho vay ngang hàng (P2P lending) cũng là vấn đề được ban lãnh đạo quan tâm.

Ông Pan Zhiguang (Ngân hàng Quốc gia), Phó Vụ trưởng Vụ Chính sách Tiền tệ, cho biết các nền tảng cho vay ngang hàng (cho vay ngang hàng) đã nổi lên trên toàn thế giới và mô hình này đã được nhiều công ty mua sắm ở Việt Nam áp dụng. dịch vụ. Tuy nhiên, bản thân doanh nghiệp cũng nhận thấy nhiều thiếu sót, chẳng hạn như quảng cáo không rõ ràng về mức lợi nhuận, không cung cấp hoặc cung cấp thông tin không chính xác về rủi ro liên quan đến tất cả các bên hoặc sự tồn tại của nhiều nền tảng. Nền tảng này cũng cung cấp lãi suất không thực tế để thu hút người cho vay tham gia.

“Trong hệ sinh thái này, người cho vay có thể đối mặt với rủi ro mất mát rất lớn do không thực hiện giao dịch, gian lận hoặc nhà cung cấp dịch vụ không tuân thủ các quy định về giao dịch. Ông Quang nhận xét:” Quy trình xác định và phòng chống rửa tiền. “Đại diện cơ quan quản lý của ngân hàng cũng đã đưa ra nhiều cảnh báo. Do bị đánh cắp thông tin nên rủi ro khác người tham gia. Một số người che giấu các giao dịch cho vay P2P để trốn thuế, rửa tiền hoặc thay đổi nền tảng, chẳng hạn như các hoạt động gây quỹ đa bên, cho vay nặng lãi, tín dụng đen tối”. — Theo cơ quan quản lý, bất kỳ tổ chức hoặc cá nhân nào sử dụng nền tảng cho vay P2P để thực hiện một trong các hoạt động. Hoạt động ngân hàng mà không được phép của Ngân hàng Quốc gia cũng là bất hợp pháp.

Theo đại diện của Ngân hàng Quốc gia, tổ chức và Các sở, ngành có thẩm quyền phối hợp đề xuất các biện pháp quản lý xây dựng Phương thức thanh toán nhìn chung dựa trên công nghệ, đặc biệt là cho vay P2P.